سياسة مكافحة غسيل الأموال واعرف عميلك

سياسة مكافحة غسيل الأموال

إن غسيل الأموال هو العملية الجنائية لتحويل مبالغ الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة (عن طريق الإرهاب والفساد وتجارة المخدرات وما إلى ذلك) إلى استثمارات قانونية مع إخفاء مصدرها الحقيقي. يحدث ذلك لأن الطبيعة غير القانونية لمثل هذه الأموال لن يتم اكتشافها لأنها تصبح قيماً مادية.
تحارب حكومة كل بلد عمليات غسيل الأموال والعمليات الإرهابية المالية لأنه من الضروري منع دخول الأموال الجنائية في الاقتصاد. المؤسسات المالية والتجارية هي الأكثر سهولة في أن تصل إليها العمليات غير القانونية الخاصة بالمنظمات الإرهابية والإجرامية. خصوصاً وأن خدمات العملة الرقمية غير محصنة. وهكذا، تقوم شركتنا PayBis بدور نشط في الوقاية من مثل هذا النشاط الإجرامي في العالم كله.
ولهذه الأهداف، فإننا نقوم بالإجراءات التالية:
1. نجري عملية التحقق من هوية العميل وبياناته الشخصية ونراقب جميع الصفقات التي يجريها العملاء.
2. يقوم فريقنا بتتبع جميع العمليات المشبوهة للمستخدمين وكذلك تلك العمليات التي تجري في ظروف شاذة.
3. إذا اشتبهت شركتنا بنشاط غير قانوني أو بغسيل أموال، يكون لها الحق الكامل في إلغاء مثل هذه الصفقة في أي خطوة.
4. وفقًا للقانون الدولي، فإن PayBis غير ملزمة بتقديم أي إشعارات للعميل بشأن الاشتباه في أفعال المستخدم الجنائية.
5. تستند هذه الإجراءات التي تقوم بها الشركة إلى مراجع مكافحة غسيل الأموال وفريق العمل المالي.

من أجل منع العمليات المشبوهة والتحقق من هوية العميل، يحق لفريق شركتنا تحديث نظامها الإلكتروني على أساس منتظم وفقًا للوائح الجديدة (إذا ظهرت هذه اللوائح). نقوم أيضًا بترتيب تدريبات متنوعة لموظفينا لتحسين أساليب مكافحة غسيل الأموال.

سياسة الحسابات المتعددة

يُحظر امتلاك أكثر من حساب واحد على موقعنا.

إذا تم اكتشاف أن العميل لديه أكثر من حساب واحد، فسيتم تعطيل جميع الحسابات بصورة مؤقتة. وسوف يُطلب من العميل اختيار أي حساب من حساباته سيكون نشطاً، بينما ستبقى الحسابات الأخرى محظورة بشكل دائم.

وإذا تم اكتشاف قيام العميل بإنشاء حسابات متعددة من أجل التغلب على الحدود التي وضعتها Paybis لطريقة دفع معينة، ؛ فإن Paybis تحتفظ بالحق في طلب تحقق إضافي من العميل. وإذا كان العميل ؛ غير قادر ؛ على تقديم المعلومات المطلوبة، ستقوم Paybis برد الدفعة إلى المرسل الأصلي، مع الحفاظ على رسوم المعاملات الواردة والصادرة في حالة انطباقها.

قائمة المستندات المطلوبة والمدعومة:

قد يكون بعض المستندات التالية مطلوباً أثناء عملية التحقق على موقع Paybis.com

التحقق من الهوية:
  • جواز السفر الدولي الصادر عن الحكومة
  • بطاقة الهوية الصادرة عن الحكومة
  • رخصة القيادة الصادرة عن الحكومة
  • صورة سيلفي مع مستند الهوية
التحقق من العنوان:
  • فاتورة خدمات أو كشف حساب مصرفي، لا يتجاوز عمرها 6 أشهر
  • يُسمح باستخدام الإصدارات الورقية أو الإصدارات الإلكترونية
  • لا يُسمح بإجراء أي تعديلات على المستندات
مستندات التحقق الإضافية:
  • صورة بطاقة الائتمان (في حالات محددة، فقط عند إجراء الدفع باستخدام بطاقات الخصم/الائتمان الخاصة بك)
  • صورة سيلفي مع بطاقة الائتمان (في حالات محددة، فقط عند إجراء الدفع باستخدام بطاقات الخصم/الائتمان الخاصة بك)
  • صورة مع إعلان مطبوع أو مكتوب بخط اليد (في حالات محددة، مقابل مبالغ كبيرة)

يرجى ملاحظة: يجب تقديم جميع المستندات المطلوبة بجودة عالية، ويجب أن تكون جميع النصوص مقروءة، ويجب ألا تكون هناك أي تغييرات أو تعديلات على صور المستندات، وإلا فسيتعيّن علينا رفضها وطلب نسخ جديدة بدون تعديل أو بجودة أفضل.


PayBis Logo