La Política contra el Lavado de Dinero y de Identificación y Conocimiento del Cliente

La Política contra el Lavado de Dinero (AML)

El lavado de dinero es el proceso penal de convertir las cantidades de dinero obtenido ilegalmente (por terrorismo, corrupción, tráfico de drogas, etc.) en inversiones legales con la ocultación de su verdadera fuente. Sucede porque la naturaleza ilegal de tales fondos no se descubre en forma de valores materiales.
Los gobiernos de cada país luchan contra el lavado de dinero y las operaciones financieras de terroristas porque es necesario evitar la entrada de fondos criminales en la economía. Las instituciones financieras y comerciales son las más fácilmente accesibles para los procesos ilegales de organizaciones terroristas y criminales. Especialmente accesibles son los servicios de divisas digitales. Por lo tanto, nuestra compañía PayBis toma parte activa en la prevención de cualquier actividad delictiva en todo el mundo.
Para estos objetivos, estamos efectuando las siguientes acciones:
1. Llevamos a cabo el proceso de verificación de la identidad e información personal del cliente y observamos todas las transacciones realizadas por los clientes.
2. Nuestro equipo rastrea todas las operaciones sospechosas de los usuarios y también aquellas operaciones que se realizaron en circunstancias irregulares.
3. Si nuestra compañía sospecha la actividad ilegal o el lavado de dinero, tiene el pleno derecho de cancelar tal transacción en cualquier paso.
4. De acuerdo con el derecho internacional, la compañía de PayBis no está obligada a dar al cliente ninguna notificación sobre sus sospechas en acciones delictivas del usuario.
5. Tales actividades de la compañía se basan en recomendaciones del Grupo de acción financiera contra el blanqueo de capitales (AML FATF).

Para prevenir operaciones sospechosas y verificar la identidad del cliente, el equipo de nuestra compañía tiene derecho a actualizar su sistema electrónico de forma regular de acuerdo con las nuevas regulaciones (si aparecen). También organizamos diferentes entrenamientos para nuestro personal para mejorar los métodos de lucha contra el lavado de dinero.

Política de cuentas múltiples

Está prohibido tener más de una cuenta en nuestra página web.

Si se detecta que un cliente tiene más de una cuenta, todas las cuentas serán desactivadas temporalmente. Se le pedirá al cliente que elija cuál de sus cuentas seguirá activa, mientras que las otras permanecerán bloqueadas permanentemente.

Si se detecta que un cliente crea varias cuentas para superar los límites establecidos por Paybis para un determinado método de pago, Paybis se reserva el derecho de solicitar una verificación adicional del cliente. En caso de que el cliente no pueda proporcionar la información solicitada, Paybis reembolsará el pago al remitente original, reteniendo las tarifas de transacción entrantes y salientes, si corresponde.

Lista de documentos requeridos y respaldados:

Algunos de los siguientes documentos pueden ser necesarios durante el proceso de verificación en Paybis.com

Verificación de identidad:
  • Pasaporte Internacional emitido por el gobierno
  • Tarjeta de Identidad emitida por el gobierno
  • Licencia de conducir emitida por el gobierno
  • Selfie con un documento de identidad
Verificación de dirección:
  • Factura de servicios públicos o extracto bancario, de no más de 6 meses de antigüedad
  • Se permiten versiones impresas o electrónicas
  • No se permiten modificaciones en los documentos
Documentos de verificación adicionales:
  • Foto de la tarjeta de crédito (en casos específicos, solo al realizar un pago con sus tarjetas de débito/crédito)
  • Selfie con la tarjeta de crédito (en casos específicos, solo al realizar un pago con sus tarjetas de débito/crédito)
  • Foto con declaración impresa o manuscrita (en casos específicos, para cantidades elevados)

Por favor, tenga en cuenta: todos los documentos requeridos deben proporcionarse en buena calidad, todos los textos deben ser legibles, no debe haber modificaciones o ediciones de las fotos del documento, de lo contrario tendremos que rechazarlos y solicitar nuevas copias sin modificaciones o con mejor calidad.


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