Politique AML & KYC

La Politique de la Lutte contre le Blanchiment d’argent (AML)

Le blanchiment d’argent est une procédure criminelle qui consiste à dissimuler la provenance de l’argent acquis de manière illégale (terrorisme, corruption, trafic de drogue etc.) afin de les réinvertir dans des activités légales. De telles opérations financières permettent de cacher la nature illégale de l’argent après sa transformation en valeurs matérielles.
Les gouvernements de tous les pays luttent contre le blanchiment d’argent et les opérations financières terroristes, afin de prévenir la pénétration des fonds criminels dans leur économie. Les institutions financières et commerciales sont les plus sujettes aux procédures illégales d’organisations terroristes et criminelles. La monnaie numérique est parmi les plus vulnérables. Voilà pourquoi notre société Paybis.com joue un rôle actif dans la prévention de cette activité criminelle dans le monde entier.
Afin d’atteindre ces objectifs, nous entreprenons les actions suivantes :
1.Nous procédons à la vérification de l’identité de nos clients et de leurs données personnelles, nous surveillons également toutes les transactions faites par nos clients. 2.Notre équipe suit toutes les opérations suspectes des utilisateurs, ainsi que les opérations faites dans des circonstances anormales.
3. Si notre société suspecte une activité illégale ou le blanchiment d’argent, elle a plein droit d’annuler une telle transaction à n’importe quelle étape.
4. Conformément à la loi internationale, la Société Paybis.com n’est pas obligée d’informer le client des soupçons d’activité criminelle existant à son égard.
5. Les actions de la société sont basées sur les recommandations AML FATF.

Afin de prévenir les opérations douteuses et vérifier l’identité de nos clients, l’équipe de la société se réserve le droit de mettre à jour son système électronique de manière régulière et conformément à la nouvelle réglementation (si cette dernière apparaît). Nous organisons également diverses formations pour notre personnel, afin de mieux lutter contre le blanchiment d’argent.

Politique de Comptes Multiples

Le fait d'avoir plus d'un compte sur notre site Web est prohibé.

Si nous détectons qu'un client a plus d'un compte, tous ces comptes seront temporairement désactivés. Le client sera invité à choisir lequel de ceux-ci sera actif et tous les autres resteront bloqués en permanence.

Si nous détectons qu'un client crée plusieurs comptes en vue de dépasser les limites définies par Paybis pour un certain mode de paiement   (espace insécable); Paybis se réserve le droit de demander une vérification supplémentaire de la part du client. Si le client est en mode   (espace insécable); en cas d'impossibilité de fournir les informations demandées, Paybis remboursera le paiement à l'expéditeur d'origine tout en conservant les frais de transaction entrants et sortants, le cas échéant.

Liste des Documents requis et pris en charge :

Certains de ces documents sont susceptibles d’être demandés par Paybis.com lors du processus de vérification

Vérification d’identité :
  • Passeport international délivré par l’État
  • Carte d’identité délivrée par l’État
  • Permis de conduire délivré par l’État
  • Selfie avec une pièce d’identité
Vérification d’adresse :
  • Une facture de services publics ou un Relevé de Compte Bancaire de moins de 6 mois
  • Les versions papier ou numérique sont acceptées
  • Toute modification de documents est interdite
Vérification de documents supplémentaires :
  • Photo de la carte bancaire (dans certains cas, uniquement lorsque le paiement est effectué avec une carte de Débit/Crédit)
  • Selfie avec la Carte Bancaire (dans certains cas, uniquement lorsque le paiement est effectué avec une carte de Débit/Crédit)
  • Photo avec une déclaration manuscrite ou imprimée (dans certains cas, pour les montants élevés)

Veuillez noter que tous les documents demandés doivent être fournis de bonne qualité, tous les textes doivent être lisibles, toute modification ou correction des photos officielles est interdite, dans le cas contraire, elles ne seront pas acceptées et de nouvelles copies sans modification ou de meilleure qualité vous seront demandées.


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