Politica contro il riciclaggio di fondi illeciti e identificazione del cliente

Politica contro il riciclaggio di fondi illeciti

Il riciclaggio di denaro è un processo criminale che comporta la conversione di un importo di fondi ottenuti illegalmente (terrorismo, corruzione, traffico di droga, ecc.) celando la vera fonte negli investimenti legali. Ciò avviene in quanto la natura illegale di tali fondi non verrà scoperta per via dei loro valori materiali.
I governi combattono il riciclaggio di denaro sporco e le operazioni finanziarie terroristiche in relazione alla necessità di impedire l'ingresso di fondi criminali nell'economia. Le istituzioni finanziarie e commerciali sono le più accessibili per i processi illegali di organizzazioni terroristiche e criminali. Particolarmente vulnerabili sono i servizi di valute digitali. Per questo motivo, la nostra società PayBis partecipa attivamente alla prevenzione di tali attività criminali in tutto il mondo.
Al fine di conseguire tali scopi:
1. Effettuiamo il processo di verifica dell'identità del cliente e delle informazioni personali, controllando tutte le transazioni eseguite.
2. Il nostro team controlla tutte le operazioni sospette degli utenti, nonché le operazioni eseguite in modo irregolare.
3. Nel caso in cui la nostra società sospetti attività illecite o riciclaggio di denaro, avrà il pieno diritto di annullare tale transazione in qualsiasi fase.
4. Secondo la legge internazionale, PayBis non è tenuta a fornire al cliente alcuna notifica relativa al sospetto di suo coinvolgimento in attività criminali.
5. Tali azioni della società si basano sui dati dei documenti inerenti la lotta contro il riciclaggio di denaro e sul Gruppo di elaborazione di misure finanziarie contro il riciclaggio di denaro.

Al fine di prevenire transazioni sospette e verificare l'identità del cliente, il nostro team ha il diritto di aggiornare regolarmente il proprio sistema elettronico in conformità alle nuove regole (se appaiono). Organizziamo inoltre vari corsi di formazione a favore dei dipendenti volti a migliorare i metodi di lotta contro il riciclaggio di denaro.

Politica di account multipli

Sul nostro sito web è vietato avere più di un account.

Se si riscontra che il cliente ha più di un account, tutti gli account verranno temporaneamente bloccati. Al cliente verrà proposto di scegliere quale dei suoi account sarà attivo mentre gli altri resteranno bloccati per sempre.

Se si riscontra che il cliente crea più account al fine di superare i limiti stabiliti da Paybis per un determinato metodo di pagamento, Paybis si riserva il diritto di richiedere al cliente un ulteriore controllo. Nel caso in cui il cliente non risulti in grado di fornire le informazioni richieste, Paybis restituirà il pagamento al mittente originale, trattenendo allo stesso tempo le spese di transazione in entrata e in uscita, se applicabili.

Elenco dei documenti richiesti e di accompagnamento:

Alcuni dei seguenti documenti possono essere richiesti durante il processo di verifica sul sito Paybis.com:

Verifica della personalità:
  • passaporto internazionale rilasciato dallo stato;
  • carta d'identità rilasciata dallo stato;
  • patente di guida rilasciata dallo stato;
  • selfie con un documento in mano.
Verifica dell'indirizzo:
  • fattura di servizi o estratto conto bancario non superiore a 6 mesi;
  • vengono supportate versioni cartacee o elettroniche;
  • il documento non può essere modificato.
Documenti per ulteriore verifica:
  • foto della carta di credito (in casi speciali, solo quando si effettua un pagamento da una carta di debito/credito);
  • selfie con una carta di credito (in casi speciali, solo quando si effettua un pagamento da una carta di debito/credito);
  • foto da una dichiarazione stampata o manoscritta (in casi speciali per transazioni con ingenti importi).
Attenzione: tutti i documenti richiesti devono essere forniti in buona qualità. Il testo deve essere leggibile, non deve essere presente alcun cambiamento o modifica visiva. In caso contrario saremo costretti a rifiutare questi documenti e a richiederli nuovamente senza modifiche e di qualità migliore.

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