AML 정책

자금 세탁 방지 정책(Anti-Money Laundering Policy, AML)

자금 세탁은 불법적으로 획득한 자금(테러, 부패, 마약 거래 등)을 합법적인 투자로 바꾸어 진짜 출처를 숨기려는 범죄 과정을 의미합니다. 자금 세탁은 자금의 불법적 성격이 물질적 가치로 변경되며 발견되지 않기 때문에 발생합니다.
각국의 정부는 자금 세탁 및 테러 자금 조작에 맞서 싸우고 있습니다. 범죄 자금의 경제 유입을 막으려면 이것이 필수적이기 때문입니다. 금융기관 및 상업기관은 테러 및 범죄 조직의 불법적 프로세스에 가장 쉽게 이용될 수 있습니다. 특히 디지털 통화 서비스가 취약합니다. 따라서, PayBis는 이러한 범죄 활동을 예방하려는 전 세계의 움직임에 적극적으로 참여합니다.
이 목표를 위해 당사는 다음과 같은 작업을 수행합니다.
1. 당사는 고객의 신원 및 개인정보를 검증하는 과정을 거치고, 고객이 수행하는 모든 거래를 모니터링합니다.
2. 당사의 팀은 사용자의 의심스러운 작업과 비정상적인 상황에서 발생하는 작업을 추적합니다.
3. 불법적 활동 또는 자금 세탁이 의심되는 경우, 당사는 어떤 단계에서든 그러한 거래를 취소할 완전한 권리를 보유합니다.
4. 국제법에 따라 PayBis는 범죄 활동 혐의에 관하여 고객에게 어떠한 통지도 하지 않을 수 있습니다.
5. 이와 같은 회사의 행동은 AML FATF 참고 자료를 기반으로 합니다.

의심스러운 작업을 방지하고 고객의 신원을 확인하기 위해, 당사는 새로운 규정(해당되는 경우)에 따라 전자 시스템을 정기적으로 업데이트할 수 있는 권리를 보유합니다. 또한, 당사는 자금 세탁 방지 방법을 개선하기 위해 직원들에게 다양한 교육을 제공합니다.

필수 증빙 문서 목록:

다음 문서들은 Paybis.com의 확인 과정에서 일반적으로 요구되는 문서들입니다.

신원 확인:
  • 정부에서 발급한 국제 여권
  • 정부에서 발급한 신분증
  • 정부에서 발급한 운전면허증
  • 신원 증명원과 함께 촬영한 셀피
주소 확인:
  • 6개월 이상 경과하지 않은 공과금 고지서 또는 은행 명세서
  • 종이 버전 또는 전자 버전 허용
  • 문서 수정은 허용되지 않음
추가 확인 문서:
  • 신용카드 사진(직불카드/신용카드로 결제하는 특정 경우에만)
  • 신용카드와 함께 촬영한 셀피(직불카드/신용카드로 결제하는 특정 경우에만)
  • 인쇄하거나 손으로 쓴 진술서와 함께 촬영한 사진(특정한 경우, 고액)

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