AML&KYC 정책

자금세탁방지 (Anti-Money Laundering Policy, AML)

자금 세탁은 불법적으로 획득한 돈(테러, 부패, 마약 거래 등)을 합법적인 투자로 바꾸어 진짜 출처를 숨기려는 범죄 과정이다. 자금 세탁은 자금의 불법적 성격이 물질적 가치로 변경되며 발견되지 않기 때문에 발생한다.
범죄 자금이 경제로 유입되는 것을 방지하기 위해 모든 국가의 정부가 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 맞서 싸우고 있다. 금융 및 상업 제도는 테러, 범죄 조직의 불법적 프로세스에 가장 쉽게 이용될 수 있다. 특히 디지털 통화 서비스가 취약하다. 따라서 PayBis는 전 세계에서 그러한 범죄 행위를 예방하는 데 적극적으로 참여하고 있다.
이러한 목표를 위해 우리는 다음과 같은 작업을 수행한다.
1. 당사는 고객의 신원 및 개인정보를 확인하는 과정을 거치며 고객이 수행한 모든 거래를 모니터링한다.
2. 당사의 팀은 사용자의 의심스러운 작업 그리고 비정상적인 상황에서 발생하는 작업을 추적한다.
3. 불법 활동이나 자금 세탁으로 의심되는 경우, 당사는 어떤 단계에서든 그와 같은 거래를 취소할 수 있는 완전한 권리를 갖는다.
4. 국제법에 따라, PayBis는 사용자의 범죄 혐의에 관하여 고객에게 통지를 할 의무를 갖지 않는다.
5. 이와 같은 회사의 행동은 AML FATF 참고 문헌들을 기반으로 한다.

의심스러운 작업을 방지하고 고객의 신원을 확인하기 위해 당사의 팀은 새로운 규정(해당되는 경우)에 따라 전자 시스템을 정기적으로 업데이트할 권리가 있다. 또한, 당사는 자금 세탁 방지 방법을 개선하기 위해 직원들에게 다양한 교육을 제공한다.

다중 계정 정책

당사의 웹사이트에서는 1개의 계정을 초과하는 계정을 보유하는 것이 금지되어 있습니다.

고객이 1개의 계정을 초과하는 계정을 보유한 것이 감지되면 모든 계정이 일시적으로 비활성화됩니다. 고객은 계정 중 활성화할 1개의 계정을 선택하도록 요청을 받을 것입니다. 다른 계정들은 영구적으로 차단될 것입니다.

Paybis가 특정 결제 수단에 설정한 한도를 초과하기 위해 고객이 다중 계정을 생성한 것으로 감지되는 경우, Paybis에는 고객에게 추가 검증을 요청할 수 있는 권한이 있습니다. 고객이 요청된 정보를 제공할 수 없는 경우, Paybis는 지불된 금액을 송금인에게 반환하고, 해당되는 경우 송수신 거래 수수료를 보유합니다.

필수 증빙 문서 목록:

Paybis.com의 확인 과정에서 다음 문서 중 일부가 필요할 수 있다.

신원 확인:
  • 정부에서 발급한 국제 여권
  • 정부에서 발급한 신분증
  • 정부에서 발급한 운전면허증
  • 신분 증명서와 함께 촬영한 셀카
주소 확인:
  • 6개월 이상 경과하지 않은 공과금 고지서 또는 은행 명세서
  • 종이 버전 또는 전자 버전 허용
  • 문서 수정은 허용되지 않음
추가 확인 문서:
  • 신용카드 사진(특정한 경우, 직불카드/신용카드로 결제하는 경우에만)
  • 신용카드와 함께 촬영한 셀피(특정한 경우, 직불카드/신용카드로 결제하는 경우에만)
  • 인쇄하거나 손으로 쓴 진술서와 함께 촬영한 사진(특정한 경우, 고액)

참고: 모든 필수 문서는 양질로 제공되어야 한다. 모든 글자를 읽을 수 있어야 하며 문서 사진을 수정하거나 편집해서는 안 된다. 그렇지 않으면, 당사는 문서를 거부하고 수정하지 않은, 또는 보다 양질의 새로운 사본을 요청한다.