As políticas de combate contra branqueamento de capitais obtidos ilegalmente

As políticas de combate contra branqueamento de capitais obtidos ilegalmente

O branqueamento de capitais é uma atividade clandestina que consiste em conversão de fundos obtidos ilegalmente (terrorismo, corrupção, comércio de estupefacientes, etc.), ocultando a origem verdadeira destes fundos em investimentos legais. Isto acontece, porque assim o caráter clandestino destes capitais não será descoberto por detrás de seus valores patrimoniais.
Os governos dos países combatem contra branqueamento de capitais e operações financeiras de terrorismo, devido à necessidade de prevenir a penetração de fundos criminosos em economias nacionais. As instituições financeiras e comerciais são mais acessíveis para os processos clandestinos das organizações terroristas e criminosas. Especialmente são vulneráveis os serviços monetários digitais. Desta maneira, nossa companhia PayBis participa ativamente em prevenção de atividade criminosa em todo o mundo.
Para alcançar estes objetivos:
1. Nós verificamos a identidade do usuário e informações pessoais e monitoramos todas as transações efetuadas por nossos clientes.
2. A nossa equipe monitoriza todas as operações suspeitas e irregulares dos usuários.
3. Em caso de nossa companhia suspeitar alguma atividade fraudulenta ou branqueamento de capitais, nós reservamos pleno direito cancelar tal operação em qualquer fase de seu procedimento.
4. Conforme a legislação internacional, a companhia PayBis não está obrigada notificar o usuário sobre suspeita em realizar atividade clandestina.
5. Tal atuação da companhia baseia-se nos procedimentos de combate contra branqueamento de capitais e instruções de Grupo de Elaboração de Medidas Financeiras para combater contra branqueamento de capitais. Para prevenir operações suspeitas e comprovar a identidade do usuário, a equipe da nossa companhia tem o direito de atualizar regularmente seu sistema eletrônico em conformidade com novos regulamentos, em caso de necessidade. Também, nós organizamos formação especial para nossos funcionários com objetivo de melhorar as práticas de combate contra branqueamento de capitais.

A lista de documentos necessários e complementares:

Durante processo de verificação no site Paybis.com, poderão ser requeridos alguns de documentos seguintes:
Identificação pessoal:

  • passaporte internacional;
  • cédula de identidade ou cartão de cidadão;
  • Carteira Nacional de Habilitação ou Carta de condução;
  • sua foto com documento nas mãos.
Comprovação de morada:
  • uma fatura de serviços municipais ou extrato bancário emitidos nos últimos 6 meses;
  • são válidos os documentos digitalizados ou em papel;
  • é proibido alterar os documentos.
Documentos para identificação complementar:
  • foto de cartão bancário em casos especiais, realizando um pagamento com este cartão;
  • sua foto com cartão bancário nas mãos, em casos especiais, realizando um pagamento com este cartão;
  • foto com declaração impressa ou por escrito, em casos especiais para realizar operações de grandes valores.

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