As políticas de combate contra legalização de fundos obtidos ilegalmente e identificação do cliente

As políticas de combate contra branqueamento de capitais obtidos ilegalmente

O branqueamento de capitais é uma atividade clandestina que consiste em conversão de fundos obtidos ilegalmente (terrorismo, corrupção, comércio de estupefacientes, etc.), ocultando a origem verdadeira destes fundos em investimentos legais. Isto acontece, porque assim o caráter clandestino destes capitais não será descoberto por detrás de seus valores patrimoniais.
Os governos dos países combatem contra branqueamento de capitais e operações financeiras de terrorismo, devido à necessidade de prevenir a penetração de fundos criminosos em economias nacionais. As instituições financeiras e comerciais são mais acessíveis para os processos clandestinos das organizações terroristas e criminosas. Especialmente são vulneráveis os serviços monetários digitais. Desta maneira, nossa companhia PayBis participa ativamente em prevenção de atividade criminosa em todo o mundo.
Para alcançar estes objetivos:
1. Nós efetuamos o procedimento para comprovar a identidade do cliente e suas informações pessoais, bem como controlamos todas as transações a realizar.
2. A nossa equipe monitoriza todas as operações suspeitas e irregulares dos usuários.
3. Em caso de nossa companhia suspeitar alguma atividade fraudulenta ou branqueamento de capitais, nós reservamos pleno direito cancelar tal operação em qualquer fase de seu procedimento.
4. Conforme a legislação internacional, a companhia PayBis não está obrigada notificar o cliente em qualquer forma sobre suspeita em realizar atividade clandestina.
5. Tal atuação da companhia baseia-se nos procedimentos de combate contra branqueamento de capitais e instruções de Grupo de Elaboração de Medidas Financeiras para combater contra branqueamento de capitais.

Para prevenir operações suspeitas e comprovar a identidade do cliente, a equipe da nossa companhia tem o direito de atualizar regularmente seu sistema eletrônico em conformidade com novos regulamentos, em caso de necessidade. Também, nós organizamos formação especial para nossos funcionários com objetivo de melhorar as práticas de combate contra branqueamento de capitais.

Política de contas múltiplas

Não é permitido ter mais de uma conta em nosso site.

Se o cliente tiver mais de uma conta, todas as contas serão temporariamente bloqueadas. O cliente será solicitado a escolher quais de suas contas estarão ativas, enquanto o resto permanecerá bloqueado para sempre.

Se for encontrado um cliente para criar várias contas, a fim de superar as limitações estabelecidas pela Paybis para um método de pagamento específico, a Paybis reserva-se o direito de solicitar ao cliente uma verificação adicional. Se o cliente não puder fornecer as informações solicitadas, a Paybis devolverá o pagamento ao remetente original, mantendo as taxas de entrada e saída da transação ao mesmo tempo, se aplicável.

A lista de documentos necessários e complementares:

Durante processo de registro no site Paybis.com, poderão ser requeridos alguns de documentos seguintes:

Identificação pessoal:

 

  • passaporte internacional;
  • cédula de identidade ou cartão de cidadão;
  • Carteira Nacional de Habilitação ou Carta de condução;
  • sua foto com documento nas mãos.
Comprovação de morada:
  • uma fatura de serviços municipais ou extrato bancário emitidos nos últimos 6 meses;
  • são válidos os documentos digitalizados ou em papel;
  • é proibido alterar os documentos.
Documentos para identificação complementar:
  • foto de cartão bancário em casos especiais, realizando um pagamento com este cartão;
  • sua foto com cartão bancário nas mãos, em casos especiais, realizando um pagamento com este cartão;
  • foto com declaração impressa ou por escrito, em casos especiais para realizar operações de grandes valores.

Atenção: todos os documentos fornecidos deverão ter boa qualidade de resolução. O texto contido terá que ser bem legível sem algumas alterações ou edição de imagens. Em caso contrário, seremos obrigados rejeitar este documento e requerer um novo de melhor qualidade de resolução e sem alterações.


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