Политика AML и идентификация клиента - PayBis

Политика AML и идентификация клиента

Политика противодействия отмыванию незаконно полученных средств

Отмывание денег — это уголовный процесс, предполагающий конвертацию суммы незаконно полученных средств (терроризм, коррупция, торговля наркотиками и т. д.) при сокрытии истинного источника в юридических инвестициях. Это происходит потому, что незаконный характер таких средств не будет обнаружен из-за их материальных ценностей.

Правительства страны борется с отмыванием денег и террористическими финансовыми операциями в связи с необходимостью предотвращения вхождения преступных фондов в экономику. Финансовые и коммерческие учреждения являются наиболее доступными для незаконных процессов террористических и преступных организаций. Особенно уязвимы цифровые валютные услуги. Таким образом, наша компания PayBis принимает активное участие в предотвращении такой преступной деятельности во всем мире.

Для достижения этих целей:
1. Мы проводим процесс проверки личности клиента и личной информации и контролируем все совершаемые транзакции.
2. Наша команда отслеживает все подозрительные операции пользователей, а также операции, совершаемые нерегулярно.
3. Если наша компания подозревает незаконную деятельность или отмывание денег, она имеет полное право отменить такую сделку на любом этапе.
4. Согласно международному праву компания PayBis не обязана предоставлять клиенту какие-либо уведомления о подозрении в его в осуществлении преступных действий.
5. Такие действия компании основаны на данных документов по борьбе с отмыванием денег и Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег.

Чтобы предотвратить подозрительные операции и проверить личность клиента, команда нашей компании имеет право регулярно обновлять свою электронную систему в соответствии с новыми правилами (если они появляются). Мы также организуем различные тренинги для наших сотрудников для совершенствования методов борьбы с отмыванием денег.

Политика нескольких учетных записей

На нашем веб-сайте запрещено иметь более одной учетной записи.

Если обнаружено, что клиент имеет более одной учетной записи, все учетные записи будут временно заблокированы. Клиенту будет предложено выбрать, какая из его учетных записей будет активной, а остальные останутся заблокированными навсегда.

Если обнаружено, что клиент создает несколько учетных записей, чтобы преодолеть ограничения, установленные Paybis для определенного способа оплаты, Paybis оставляет за собой право запросить дополнительную проверку у клиента. В случае, если клиент не может предоставить запрошенную информацию, Paybis вернет платеж первоначальному отправителю, сохраняя при этом входящие и исходящие транзакционные сборы, если они применяются.

Список требуемых и сопроводительных документов:

Некоторые из следующих документов могут быть запрошены в процессе верификации на сайте Paybis.com:

Верификация личности:
  • выданный государством международный паспорт;
  • выданная государством ID-карта;
  • выданные государством водительские права;
  • селфи с документом в руках.
  • Верификация адреса:
  • счет за услуги или банковская выписка не старше 6 месяцев;
  • бумажные или электронные версии поддерживаются;
  • изменять документ не разрешается.
Документы для дополнительной верификации:
  • фото кредитной карты (в особых случаях, только при совершении платежа с дебетовой/кредитной карты);
  • селфи с кредитной картой (в особых случаях, только при совершении платежа с дебетовой/кредитной карты);
  • фото с распечатанной или написанной от руки декларацией (в особых случаях для операций с большими суммами).

Внимание: все требуемые документы должны быть предоставлены в хорошем качестве. Текст должен быть читабелен, не должно быть никаких изменений или редактирования фотографий. В противном случае мы будем вынуждены отклонить данные документы и запросить их заново без изменений и лучшего качества.


PayBis Logo
×