سياسة مكافحة غسيل الأموال

سياسة مكافحة غسيل الأموال

غسيل الأموال هو العملية الجنائية لتحويل مبالغ الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة (عن طريق الإرهاب والفساد وتجارة المخدرات وما إلى ذلك) إلى استثمارات قانونية مع إخفاء مصدرها الحقيقي. يحدث ذلك لأن الطبيعة غير القانونية لمثل هذه الأموال لن يتم اكتشافها حين تكون قيماً مادية.
تحارب حكومة كل بلد ضد غسيل الأموال والعمليات الإرهابية المالية لأنه من الضروري منع دخول الأموال الجنائية في الاقتصاد. المؤسسات المالية والتجارية هي الأكثر سهولة في أن تصل إليها العمليات غير القانونية الخاصة بالمنظمات الإرهابية والإجرامية. خصوصاً وأن خدمات العملة الرقمية متاحة وفي المتناول. وهكذا، تقوم شركتنا PayBis بدور نشط في الوقاية من مثل هذا النشاط الإجرامي في العالم كله.
ولهذه الأهداف، فإننا نقوم بالإجراءات التالية:
1. نجري عملية التحقق من هوية المستخدم وبياناته الشخصية ونراقب جميع الصفقات التي يجريها المستخدمون.
2. يقوم فريقنا بتتبع جميع العمليات المشبوهة للمستخدمين وكذلك تلك العمليات التي تم إجراؤها في ظروف شاذة.
3. إذا اشتبهت شركتنا بنشاط غير قانوني أو بغسيل أموال، يكون لها الحق الكامل في إلغاء مثل هذه الصفقة عند أي خطوة.
4. وفقًا للقانون الدولي، فإن شركة PayBis غير ملزمة بتقديم أي إشعارات للمستخدم بشأن الاشتباه في أفعال المستخدم الجنائية.
5. تستند هذه الإجراءات التي تقوم بها الشركة إلى مراجع مكافحة غسيل الأموال وفريق العمل المالي.

من أجل منع العمليات المشبوهة والتحقق من هوية العميل، يحق لفريق شركتنا تحديث نظامها الإلكتروني على أساس منتظم وفقًا للوائح الجديدة (إذا ظهرت هذه اللوائح). نقوم أيضًا بترتيب تدريبات مختلفة لموظفينا لتحسين أساليب مكافحة غسيل الأموال.

قائمة المستندات المطلوبة والمدعومة:

المستندات التالية مطلوبة عادةً أثناء عملية التحقق على موقع Paybis.com

التحقق من الهوية:
  • جواز السفر الدولي الصادر عن الحكومة
  • بطاقة الهوية الصادرة عن الحكومة
  • رخصة القيادة الصادرة عن الحكومة
  • صورة سيلفي مع مستند الهوية
التحقق من العنوان:
  • فاتورة خدمات أو كشف حساب مصرفي، لا يتجاوز عمرها 6 أشهر
  • يُسمح باستخدام الإصدارات الورقية أو الإصدارات الإلكترونية
  • لا يُسمح بإجراء أي تعديلات على المستندات
مستندات التحقق الإضافية:
  • صورة بطاقة الائتمان (في حالات محددة، فقط عند إجراء الدفع باستخدام بطاقات الخصم/الائتمان الخاصة بك)
  • صورة سيلفي مع بطاقة الائتمان (في حالات محددة، فقط عند إجراء الدفع باستخدام بطاقات الخصم/الائتمان الخاصة بك)
  • صورة مع إعلان مطبوع أو مكتوب بخط اليد (في حالات محددة، مقابل مبالغ كبيرة)

يرجى ملاحظة: