سياسات
سياسة مكافحة غسيل الأموال
غسيل الأموال هو عملية إجرامية لتحويل الأموال التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني (عن طريق الإرهاب أو الفساد أو تجارة المخدرات، إلخ) إلى استثمارات قانونية مع إخفاء مصدرها الحقيقي. يحدث هذا لأن الطابع غير القانوني لهذه الأموال يصبح غير ملحوظ عندما تكتسب قيمة مادية.
تحارب حكومات جميع الدول غسيل الأموال وتمويل الإرهاب لأنه من الضروري منع دخول الأموال الإجرامية إلى الاقتصاد. تعد المؤسسات المالية والتجارية الأكثر وصولاً لعمليات المنظمات الإرهابية والإجرامية غير القانونية. وتعتبر خدمات الأصول الافتراضية عرضة بشكل خاص. لذلك، تشارك شركة Paybis بنشاط في منع مثل هذه الأنشطة الإجرامية في جميع أنحاء العالم.
ولهذه الأهداف، فإننا نقوم بالإجراءات التالية:
1.نقوم بإجراء عملية التحقق من هوية العميل ومعلوماته الشخصية، ونراقب جميع المعاملات التي يقوم بها العملاء.
2.نتتبع جميع العمليات المشبوهة للمستخدمين وكذلك تلك التي تتم في ظروف غير عادية.
3. إذا اشتبهت شركتنا بنشاط غير قانوني أو بغسيل أموال، يكون لها الحق الكامل في إلغاء مثل هذه الصفقة في أي خطوة.
4. وفقًا للقانون الدولي، فإن Paybis غير ملزمة بتقديم أي إشعارات للعميل بشأن الاشتباه في أفعال المستخدم الجنائية.
5. تستند هذه الإجراءات التي تقوم بها الشركة إلى مراجع مكافحة غسيل الأموال وفريق العمل المالي.
لمنع المعاملات المشبوهة والتحقق من هوية العميل، لدينا الحق في تحديث نظامنا الإلكتروني بانتظام وفقًا للوائح الجديدة (إن ظهرت). كما نقوم بترتيب تدريبات متنوعة لموظفينا لتحسين أساليب مكافحة غسيل الأموال.
لمنع المعاملات المشبوهة، لدينا الحق في منعك من الوصول إلى الخدمات إذا كان لدينا شك بأنك تشارك أو تتعلق بالأنشطة المحظورة التالية: الترفيه للبالغين أو المواد الإباحية، المشروبات الكحولية، الأسلحة، الدفاع، الأسلحة النارية أو الصناعات العسكرية، التعاملات النقدية، المواد الكيميائية، الأدوية والمنتجات الصيدلانية، الطاقة والمرافق، الاتجار بالبشر، تجارة المخدرات غير المشروعة، القطاع الحكومي والعام، التسويق متعدد المستويات، الخدمات الاجتماعية والخيرية، الصناعات المتعلقة بالأنواع المحمية، تجارة المعادن النفيسة والأحجار/الألماس، وكيل/وسيط/تاجر عقارات، الصناعات المرتبطة بالتبغ، الفوركس غير المرخص/الوساطة، المقامرة غير المرخصة، إساءة معاملة الأطفال.
سياسة الحسابات المتعددة
يُحظر امتلاك أكثر من حساب واحد على موقعنا.
إذا تم اكتشاف أن العميل لديه أكثر من حساب واحد، فسيتم تعطيل جميع الحسابات بصورة مؤقتة. وسوف يُطلب من العميل اختيار أي حساب من حساباته سيكون نشطاً، بينما ستبقى الحسابات الأخرى محظورة بشكل دائم.
وإذا تم اكتشاف قيام العميل بإنشاء حسابات متعددة من أجل التغلب على الحدود التي وضعتها Paybis لطريقة دفع معينة، ؛ فإن Paybis تحتفظ بالحق في طلب تحقق إضافي من العميل. وإذا كان العميل ؛ غير قادر ؛ على تقديم المعلومات المطلوبة، ستقوم Paybis برد الدفعة إلى المرسل الأصلي، مع الحفاظ على رسوم المعاملات الواردة والصادرة في حالة انطباقها.
قائمة المستندات المطلوبة والمدعومة:
قد يكون بعض المستندات التالية مطلوباً أثناء عملية التحقق على موقع Paybis.com
التحقق من الهوية:- جواز السفر الدولي الصادر عن الحكومة
- بطاقة الهوية الصادرة عن الحكومة
- رخصة القيادة الصادرة عن الحكومة
- صورة سيلفي مع مستند الهوية
- فاتورة خدمات أو كشف حساب مصرفي، لا يتجاوز عمرها 6 أشهر
- يُسمح باستخدام الإصدارات الورقية أو الإصدارات الإلكترونية
- لا يُسمح بإجراء أي تعديلات على المستندات
- صورة بطاقة الائتمان (في حالات محددة، فقط عند إجراء الدفع باستخدام بطاقات الخصم/الائتمان الخاصة بك)
- صورة سيلفي مع بطاقة الائتمان (في حالات محددة، فقط عند إجراء الدفع باستخدام بطاقات الخصم/الائتمان الخاصة بك)
- صورة مع إعلان مطبوع أو مكتوب بخط اليد (في حالات محددة، مقابل مبالغ كبيرة)
يرجى ملاحظة: يجب تقديم جميع المستندات المطلوبة بجودة عالية، ويجب أن تكون جميع النصوص مقروءة، ويجب ألا تكون هناك أي تغييرات أو تعديلات على صور المستندات، وإلا فسيتعيّن علينا رفضها وطلب نسخ جديدة بدون تعديل أو بجودة أفضل.
آخر تحديث: 25 أغسطس 2023
