Política de Prevención de Blanqueo de Capitales

Política de prevención de blanqueo de capitales

El blanqueo de capitales es el proceso criminal de convertir las cantidades de dinero obtenido ilegalmente (por terrorismo, corrupción, tráfico de drogas, etc.) con la ocultación de su verdadera fuente en inversiones legales. Sucede porque la naturaleza ilegal de tales fondos no se descubrirá en forma de valores materiales.
El gobierno de cada país lucha contra el blanqueo de capitales y las operaciones financieras terroristas porque es necesario evitar la entrada de fondos criminales en la economía. Las instituciones financieras y comerciales son las más fácilmente accesibles para los procesos ilegales de organizaciones terroristas y criminales. Especialmente accesibles son los servicios de divisa digital. Por lo tanto, nuestra compañía PayBis toma parte activa en la prevención de dicha actividad criminal en todo el mundo.
Para conseguir estos objetivos, realizamos las siguientes acciones:
1. Llevamos a cabo el proceso de verificación de la identidad e información personal del usuario y supervisamos todas las transacciones hechas por los usuarios.
2. Nuestro equipo rastrea todas las operaciones sospechosas de los usuarios y también aquellas operaciones que se realizaron en circunstancias irregulares.
3. Si nuestra compañía sospecha de la actividad ilegal o el blanqueo de capitales, tiene el pleno derecho de cancelar semejante transacción en cualquier paso.
4. De acuerdo con la ley internacional, la compañía PayBis no está obligada a dar al usuario ninguna notificación sobre sus sospechas en acciones criminales del usuario.
5. Tales acciones de la compañía se basan en las referencias de las políticas contra el blanqueo de capitales de la FATF.

Para evitar operaciones sospechosas y verificar la identidad del usuario, nuestro equipo de la compañía tiene el derecho de actualizar su sistema electrónico regularmente de acuerdo con las nuevas regulaciones (si tales aparecen). También organizamos diferentes entrenamientos para nuestro personal para mejorar los métodos de lucha contra el blanqueo de capitales.

Lista de los documentos requeridos y compatibles:

Los siguientes documentos generalmente son necesarios durante el proceso de verificación en Paybis.com:

Verificación de identidad:
  • pasaporte internacional emitido por el gobierno;
  • tarjeta de identidad emitida por el gobierno;
  • permiso de conducir emitido por el gobierno;
  • selfie con un documento de identidad.
Verificación de dirección:
  • factura de servicios públicos o extracto bancario, de una antigüedad de no más de 6 meses;
  • se permiten versiones impresas o electrónicas;
  • no se permiten modificaciones en los documentos
Documentos de verificación adicionales:
  • foto de la tarjeta de crédito (en casos específicos, solo al hacer un pago con sus tarjetas de débito/crédito);
  • selfie con la tarjeta de crédito (en casos específicos, solo al hacer un pago con sus tarjetas de débito/crédito);
  • foto con declaración impresa o manuscrita (en casos específicos, para cantidades elevadas).

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