Políticas
La Política contra el Lavado de Dinero (AML)
El lavado de dinero es el proceso delictivo de convertir fondos obtenidos ilegalmente (a través de terrorismo, corrupción, tráfico de drogas, etc.) en inversiones legales, ocultando su verdadera procedencia. Esto ocurre porque la naturaleza ilegal de dichos fondos no se detecta cuando adquieren valor material.
El gobierno de cada país lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, ya que es necesario evitar la entrada de fondos delictivos en la economía. Las instituciones financieras y comerciales son las más accesibles para los procesos ilegales de organizaciones terroristas y criminales. Los servicios de activos virtuales son especialmente vulnerables. Por lo tanto, la empresa Paybis participa activamente en la prevención de tales actividades delictivas en todo el mundo.
Para estos objetivos, estamos efectuando las siguientes acciones:
1.Realizamos el proceso de verificación de la identidad y la información personal del cliente y supervisamos todas las transacciones realizadas por los clientes.
2. Rastrearemos todas las operaciones sospechosas de los usuarios, así como aquellas realizadas en circunstancias irregulares.
3. Si nuestra compañía sospecha la actividad ilegal o el lavado de dinero, tiene el pleno derecho de cancelar tal transacción en cualquier paso.
4. De acuerdo con el derecho internacional, la compañía de Paybis no está obligada a dar al cliente ninguna notificación sobre sus sospechas en acciones delictivas del usuario.
5. Tales actividades de la compañía se basan en recomendaciones del Grupo de acción financiera contra el blanqueo de capitales (AML FATF).
Para prevenir transacciones sospechosas y verificar la identidad del cliente, tenemos el derecho de actualizar nuestro sistema electrónico regularmente de acuerdo con nuevas regulaciones (si las hubiera). También organizamos varios entrenamientos para nuestro personal para mejorar los métodos de lucha contra el lavado de dinero.
Para prevenir transacciones sospechosas, tenemos el derecho de negarle el acceso a los servicios si sospechamos que usted está involucrado en o relacionado con las siguientes actividades prohibidas: entretenimiento para adultos o pornografía, bebidas alcohólicas, armas, defensa, armas de fuego o industrias militares, transacciones en efectivo, productos químicos, drogas y productos farmacéuticos, energía y servicios públicos, tráfico de personas, comercio ilegal de drogas, sector gubernamental y público, marketing multinivel, servicios sociales y sin fines de lucro, industrias relacionadas con especies protegidas, negocios de metales preciosos y piedras/diamantes, agente/corredor/distribuidor de bienes raíces, industrias relacionadas con el tabaco, FX/brokeraje sin licencia, juego sin licencia, abuso infantil.
Política de cuentas múltiples
Está prohibido tener más de una cuenta en nuestra página web.
Si se detecta que un cliente tiene más de una cuenta, todas las cuentas serán desactivadas temporalmente. Se le pedirá al cliente que elija cuál de sus cuentas seguirá activa, mientras que las otras permanecerán bloqueadas permanentemente.
Si se detecta que un cliente crea varias cuentas para superar los límites establecidos por Paybis para un determinado método de pago, Paybis se reserva el derecho de solicitar una verificación adicional del cliente. En caso de que el cliente no pueda proporcionar la información solicitada, Paybis reembolsará el pago al remitente original, reteniendo las tarifas de transacción entrantes y salientes, si corresponde.
Lista de documentos requeridos y respaldados:
Algunos de los siguientes documentos pueden ser necesarios durante el proceso de verificación en Paybis.com
Verificación de identidad:- Pasaporte Internacional emitido por el gobierno
- Tarjeta de Identidad emitida por el gobierno
- Licencia de conducir emitida por el gobierno
- Selfie con un documento de identidad
- Factura de servicios públicos o extracto bancario, de no más de 6 meses de antigüedad
- Se permiten versiones impresas o electrónicas
- No se permiten modificaciones en los documentos
- Foto de la tarjeta de crédito (en casos específicos, solo al realizar un pago con sus tarjetas de débito/crédito)
- Selfie con la tarjeta de crédito (en casos específicos, solo al realizar un pago con sus tarjetas de débito/crédito)
- Foto con declaración impresa o manuscrita (en casos específicos, para cantidades elevados)
Por favor, tenga en cuenta: todos los documentos requeridos deben proporcionarse en buena calidad, todos los textos deben ser legibles, no debe haber modificaciones o ediciones de las fotos del documento, de lo contrario tendremos que rechazarlos y solicitar nuevas copias sin modificaciones o con mejor calidad.
Última actualización: 25 de agosto de 2023
