Politiques

La Politique de la Lutte contre le Blanchiment d’argent (AML)

Le blanchiment d'argent est le processus criminel consistant à convertir des fonds obtenus illégalement (par le biais du terrorisme, de la corruption, du trafic de drogue, etc.) en investissements légaux, en dissimulant leur véritable source. Cela se produit parce que la nature illégale de ces fonds devient indétectable une fois qu'ils acquièrent une valeur matérielle.

Le gouvernement de chaque pays lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, car il est nécessaire d'empêcher l'entrée de fonds criminels dans l'économie. Les institutions financières et commerciales sont les plus facilement accessibles pour les processus illégaux des organisations terroristes et criminelles. Les services d'actifs virtuels sont particulièrement vulnérables. Ainsi, l'entreprise Paybis participe activement à la prévention de telles activités criminelles dans le monde entier.

Afin d’atteindre ces objectifs, nous entreprenons les actions suivantes :
1.Nous effectuons le processus de vérification de l’identité et des informations personnelles du client et surveillons toutes les transactions effectuées par les clients.
2.Nous traçons toutes les opérations suspectes des utilisateurs ainsi que celles effectuées dans des circonstances irrégulières.
3. Si notre société suspecte une activité illégale ou le blanchiment d’argent, elle a plein droit d’annuler une telle transaction à n’importe quelle étape.
4. Conformément à la loi internationale, la Société Paybis.com n’est pas obligée d’informer le client des soupçons d’activité criminelle existant à son égard.
5. Les actions de la société sont basées sur les recommandations AML FATF.

Pour prévenir les transactions suspectes et vérifier l'identité du client, nous nous réservons le droit de mettre à jour notre système électronique régulièrement conformément aux nouvelles réglementations (le cas échéant). Nous organisons également diverses formations pour notre personnel afin d'améliorer les méthodes de lutte contre le blanchiment d'argent.

Pour prévenir les transactions suspectes, nous nous réservons le droit de vous refuser l'accès aux services si nous soupçonnons que vous êtes impliqué ou lié aux activités interdites suivantes : divertissement pour adultes ou pornographie, boissons alcoolisées, armes, défense, armes à feu ou industries militaires, transactions en espèces, produits chimiques, drogues et produits pharmaceutiques, énergie et services publics, traite des êtres humains, trafic de drogue illicite, secteur gouvernemental et public, marketing à plusieurs niveaux, services sociaux et sans but lucratif, industries liées aux espèces protégées, commerce de métaux précieux et pierres/diamants, agent/courtier/négociant immobilier, industries liées au tabac, FX/courtage non autorisé, jeux de hasard non autorisés, abus d'enfants.

Politique de Comptes Multiples

Le fait d'avoir plus d'un compte sur notre site Web est prohibé.

Si nous détectons qu'un client a plus d'un compte, tous ces comptes seront temporairement désactivés. Le client sera invité à choisir lequel de ceux-ci sera actif et tous les autres resteront bloqués en permanence.

Si nous détectons qu'un client crée plusieurs comptes en vue de dépasser les limites définies par Paybis pour un certain mode de paiement   (espace insécable); Paybis se réserve le droit de demander une vérification supplémentaire de la part du client. Si le client est en mode   (espace insécable); en cas d'impossibilité de fournir les informations demandées, Paybis remboursera le paiement à l'expéditeur d'origine tout en conservant les frais de transaction entrants et sortants, le cas échéant.

Liste des Documents requis et pris en charge :

Certains de ces documents sont susceptibles d’être demandés par Paybis.com lors du processus de vérification

• Passeport international délivré par l’État
• Carte d’identité délivrée par l’État
• Permis de conduire délivré par l’État
• Selfie avec une pièce d’identité

• Une facture de services publics ou un Relevé de Compte Bancaire de moins de 6 mois
• Les versions papier ou numérique sont acceptées
• Toute modification de documents est interdite

• Photo de la carte bancaire (dans certains cas, uniquement lorsque le paiement est effectué avec une carte de Débit/Crédit)
• Selfie avec la Carte Bancaire (dans certains cas, uniquement lorsque le paiement est effectué avec une carte de Débit/Crédit)
• Photo avec une déclaration manuscrite ou imprimée (dans certains cas, pour les montants élevés)

Veuillez noter que tous les documents demandés doivent être fournis de bonne qualité, tous les textes doivent être lisibles, toute modification ou correction des photos officielles est interdite, dans le cas contraire, elles ne seront pas acceptées et de nouvelles copies sans modification ou de meilleure qualité vous seront demandées.


Dernière mise à jour : 25 août 2023