Norme

Politica contro il riciclaggio di fondi illeciti

Il riciclaggio di denaro è il processo criminale di conversione di fondi ottenuti illegalmente (attraverso terrorismo, corruzione, traffico di droga, ecc.) in investimenti legali, nascondendone la vera origine. Ciò accade perché la natura illegale di tali fondi non viene scoperta una volta che acquisiscono valore materiale.

Il governo di ogni paese combatte il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo perché è necessario impedire l’ingresso di fondi criminali nell’economia. Le istituzioni finanziarie e commerciali sono le più accessibili per i processi illegali di organizzazioni terroristiche e criminali. I servizi di asset virtuali sono particolarmente vulnerabili. Pertanto, la società Paybis partecipa attivamente alla prevenzione di tali attività criminali in tutto il mondo.

Al fine di conseguire tali scopi:
1. Conduciamo il processo di verifica dell'identità e delle informazioni personali del cliente e monitoriamo tutte le transazioni effettuate dai clienti.
2. Tracciamo tutte le operazioni sospette degli utenti, oltre a quelle effettuate in circostanze irregolari.
3. Nel caso in cui la nostra società sospetti attività illecite o riciclaggio di denaro, avrà il pieno diritto di annullare tale transazione in qualsiasi fase.
4. Secondo la legge internazionale, Paybis non è tenuta a fornire al cliente alcuna notifica relativa al sospetto di suo coinvolgimento in attività criminali.
5. Tali azioni della società si basano sui dati dei documenti inerenti la lotta contro il riciclaggio di denaro e sul Gruppo di elaborazione di misure finanziarie contro il riciclaggio di denaro.

Per prevenire le transazioni sospette e verificare l'identità del cliente, abbiamo il diritto di aggiornare regolarmente il nostro sistema elettronico in conformità con le nuove normative (se presenti). Organizziamo anche vari corsi di formazione per il nostro personale al fine di migliorare i metodi di contrasto al riciclaggio di denaro.

Per prevenire le transazioni sospette, abbiamo il diritto di negare l'accesso ai servizi se sospettiamo che sia coinvolto in o collegato alle seguenti attività proibite: intrattenimento per adulti o pornografia, bevande alcoliche, armi, difesa, armi da fuoco o industrie militari, transazioni in contanti, prodotti chimici, droghe e prodotti farmaceutici, energia e servizi pubblici, traffico di esseri umani, commercio illecito di droga, settore governativo e pubblico, marketing multilivello, servizi sociali e senza scopo di lucro, industrie legate a specie protette, attività di metalli preziosi e pietre/diamanti, agente/broker/intermediario immobiliare, industrie del tabacco, FX/brokeraggio senza licenza, gioco d'azzardo senza licenza, abuso di minori.

Politica di account multipli

Sul nostro sito web è vietato avere più di un account.

Se si riscontra che il cliente ha più di un account, tutti gli account verranno temporaneamente bloccati. Al cliente verrà proposto di scegliere quale dei suoi account sarà attivo mentre gli altri resteranno bloccati per sempre.

Se si riscontra che il cliente crea più account al fine di superare i limiti stabiliti da Paybis per un determinato metodo di pagamento, Paybis si riserva il diritto di richiedere al cliente un ulteriore controllo. Nel caso in cui il cliente non risulti in grado di fornire le informazioni richieste, Paybis restituirà il pagamento al mittente originale, trattenendo allo stesso tempo le spese di transazione in entrata e in uscita, se applicabili.

Elenco dei documenti richiesti e di accompagnamento:

Alcuni dei seguenti documenti possono essere richiesti durante il processo di verifica sul sito Paybis.com:

Verifica della personalità:

• passaporto internazionale rilasciato dallo stato;
• carta d'identità rilasciata dallo stato;
• patente di guida rilasciata dallo stato;
• selfie con un documento in mano.

Verifica dell'indirizzo:

• fattura di servizi o estratto conto bancario non superiore a 6 mesi;
• vengono supportate versioni cartacee o elettroniche;
• il documento non può essere modificato.

Documenti per ulteriore verifica:

• foto della carta di credito (in casi speciali, solo quando si effettua un pagamento da una carta di debito/credito);
• selfie con una carta di credito (in casi speciali, solo quando si effettua un pagamento da una carta di debito/credito);
• foto da una dichiarazione stampata o manoscritta (in casi speciali per transazioni con ingenti importi).

Attenzione: tutti i documenti richiesti devono essere forniti in buona qualità. Il testo deve essere leggibile, non deve essere presente alcun cambiamento o modifica visiva. In caso contrario saremo costretti a rifiutare questi documenti e a richiederli nuovamente senza modifiche e di qualità migliore.


Ultimo aggiornamento: 25 agosto 2023