Richtlinien

Bekämpfung der Geldwäsche (AML)

Geldwäsche ist der kriminelle Prozess der Umwandlung illegal erworbener Gelder (durch Terrorismus, Korruption, Drogenhandel usw.) in legale Investitionen, wobei die wahre Quelle verborgen bleibt. Dies geschieht, weil die illegale Herkunft solcher Gelder nicht entdeckt wird, wenn sie materiellen Wert erhalten.

Die Regierung jedes Landes bekämpft Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, da es notwendig ist, den Eintritt krimineller Gelder in die Wirtschaft zu verhindern. Finanz- und Handelsinstitutionen sind am leichtesten zugänglich für illegale Prozesse terroristischer und krimineller Organisationen. Virtuelle Vermögensdienstleistungen sind besonders anfällig. Daher beteiligt sich das Unternehmen Paybis aktiv an der weltweiten Prävention solcher krimineller Aktivitäten.

Um diese Ziele zu erreichen, werden folgende Maßnahmen getroffen:
1. Wir führen den Prozess der Überprüfung der Identität und persönlichen Daten des Kunden durch und überwachen alle Transaktionen, die von Kunden durchgeführt werden.
2. Wir verfolgen alle verdächtigen Aktivitäten der Benutzer sowie solche, die unter unregelmäßigen Umständen stattfinden.
3. Wenn unser Unternehmen Hinweise auf illegale Aktivitäten oder Geldwäsche erhält, behält es sich das Recht vor, solche Transaktion in jeder Phase abzubrechen.
4. Gemäß dem internationalen Recht ist Paybis nicht verpflichtet, den Kunden über den Verdacht seiner kriminellen Handlungen zu informieren.
5. Solche Vorgehensweise des Unternehmens basiert auf den Empfehlungen der FATF.

Um verdächtige Transaktionen zu verhindern und die Identität des Kunden zu überprüfen, haben wir das Recht, unser elektronisches System regelmäßig gemäß neuen Vorschriften zu aktualisieren (sofern vorhanden). Wir führen auch verschiedene Schulungen für unser Personal durch, um die Methoden zur Bekämpfung der Geldwäsche zu verbessern.

Um verdächtige Transaktionen zu verhindern, haben wir das Recht, Ihnen den Zugang zu unseren Diensten zu verweigern, wenn wir den Verdacht haben, dass Sie in folgende verbotene Aktivitäten verwickelt sind oder mit diesen in Verbindung stehen: Erwachsenenunterhaltung oder Pornografie, alkoholische Getränke, Waffen, Verteidigung, Schusswaffen oder militärische Industrien, Bargeldtransaktionen, Chemikalien, Drogen und pharmazeutische Produkte, Energie und Versorgung, Menschenhandel, illegaler Drogenhandel, Regierungs- und öffentlicher Sektor, Multi-Level-Marketing, gemeinnützige und soziale Dienste, geschützte Arten bezogene Industrien, Edelmetall- und Steine/ Diamantenhandel, Immobilienmakler, tabakbezogene Industrien, nicht lizenzierter Devisenhandel/Brokerage, nicht lizenzierte Glücksspiele, Kindesmissbrauch.

Richtlinie für mehrere Konten

Es ist verboten, mehr als ein Konto auf unserer Website zu haben.

Wenn festgestellt wird, dass ein Kunde mehr als ein Konto hat, werden alle Konten vorübergehend deaktiviert. Der Kunde wird aufgefordert zu wählen, welches seiner Konten aktiv sein wird, während die anderen dauerhaft gesperrt bleiben.

Wenn festgestellt wird, dass ein Kunde mehrere Konten erstellt, um die von Paybis für eine bestimmte Zahlungsmethode festgelegten Grenzen zu überwinden, behält sich Paybis das Recht vor, eine zusätzliche Überprüfung des Kunden anzufordern. Falls der Kunde die angeforderten Informationen nicht zur Verfügung stellen kann, erstattet Paybis die Zahlung dem ursprünglichen Absender. Die eingehenden und ausgehenden Transaktionsgebühren werden jedoch einbehalten.

Verwendung von Mehrfachkonten

Es ist verboten, mehr als ein Konto auf unserer Webseite zu besitzen.

Sollte festgestellt werden, dass der Kunde mehr als ein Konto besitzt, werden alle seine Konten vorübergehend deaktiviert. Der Kunde wird gebeten, eines der Konten für weitere Nutzung zu wählen, während andere dauerhaft gesperrt bleiben.

Sollte festgestellt werden, dass der Kunde mehrere Konten anlegt, um die von Paybis festgelegten Obergrenzen für eine bestimmte Zahlungsmethode,  umzugehen, behält sich Paybis das Recht vor, zusätzliche Verifizierungsinformationen von dem Kunden anzufordern. Ist der Kunde  nicht imstande die angeforderten Informationen bereitzustellen, erstattet Paybis die Zahlung an den ursprünglichen Zahler zurück, während die Gebühren für ein- und ausgehende Transaktionen – sollten diese anfallen – verrechnet werden.

Liste der erforderlichen und unterstützten Dokumente:

Einige der folgenden Dokumente können während des Verifizierungsprozesses bei Paybis.com verlangt werden

• Amtlich ausgestellter Reisepass
• Amtlich ausgestellter Ausweis
• Amtlich ausgestellter Führerschein
• Selfie mit einem Ausweisdokument

• Betriebskostenabrechnung oder Bankauszug nicht älter als 6 Monate
• Papier- oder elektronische Versionen sind erlaubt
• Veränderungen an den Dokumenten sind nicht gestattet

• Foto mit Kreditkarte (in besonderen Fällen, nur bei Zahlungen mit Ihrer Debit-/Kreditkarte)
• Selfie mit Kreditkarte (in besonderen Fällen, nur bei Zahlung mit Ihrer Debit-/Kreditkarte)
• Foto mit ausgedruckter oder handschriftlicher Steuererklärung (in besonderen Fällen, bei hohen Beträgen)

Bitte beachten Sie: Alle erforderlichen Dokumente müssen in guter Qualität vorgelegt werden, alle Texte müssen lesbar sein, es dürfen keine Änderungen an den Dokumentenfotos vorgenommen werden bzw. dürfen diese nicht bearbeitet werden, da wir diese ansonsten ablehnen bzw. eine neue Kopie ohne Änderungen oder in besserer Qualität anfordern müssen.


Zuletzt aktualisiert: 25. August 2023