Políticas

Términos y Condiciones

Estos términos y condiciones (https://paybis.com/policies/terms-of-service/) (en adelante denominados en el texto como el “Acuerdo” o los “Términos y Condiciones”) rigen Su uso del servicio proporcionado por PAYBIS POLAND SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ, constituida el 14 de junio de 2023, con domicilio social en Hoża 86 / 210, 00-682 Varsovia, Polonia, inscrita en el registro de empresarios del Registro Nacional Judicial mantenido por el Tribunal de Distrito para la ciudad capital de Varsovia en Varsovia, 12ª División Comercial, bajo el número KRS 0001041711 y listada en el registro de proveedores de servicios de activos virtuales, mantenido por el Director de la Cámara de Administración Fiscal en Katowice, bajo el número RDWW-805, y PAYBIS USA LTD, constituida en el estado de Delaware el 2 de junio de 2021 (número de expediente 5967173), cuya dirección registrada es 321 S. Boston, Tulsa, Oklahoma, 74103 (todas juntas en adelante denominadas en el texto como “Paybis” o “Nosotros”).

Este Acuerdo es entre Usted y Paybis.
De conformidad con este Acuerdo, Paybis proporciona: (1) servicios de intercambio de moneda fiduciaria por activos virtuales, y activos virtuales por moneda fiduciaria (en adelante en el texto denominados como "Servicios de Intercambio"); y (2) servicios de custodia de monederos de activos virtuales que le permiten mantener, almacenar, transferir y gestionar sus saldos de criptomonedas compatibles (en adelante en el texto denominados como "Servicios de Monedero de Custodia"); así como (3) servicios de intercambio de un activo virtual por otro activo virtual (en adelante en el texto denominados como "Servicios de Intercambio de Criptomonedas") (en adelante en conjunto en el texto denominados como "Servicios"), siempre que:

PAYBIS POLAND SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ presta Servicios dentro del territorio de la República de Polonia.
PAYBIS USA LTD presta Servicios dentro del territorio de los Estados Unidos de América.

PAYBIS POLAND SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ y PAYBIS USA LTD, según corresponda en función de su lugar de residencia tal como se especifica en estos Términos y Condiciones, serán los proveedores exclusivos de los Servicios para Usted y asumirán plena responsabilidad por la prestación de dichos Servicios.

Los Servicios están disponibles exclusivamente a través de la plataforma de Paybis (en adelante, la “Plataforma”). La Plataforma es un sistema en línea parcialmente automatizado ubicado en https://paybis.com/ (en adelante, el “Sitio Web”), aplicaciones en el App Store (identificador único: id1584641245) y Google Play (identificador único: com.paybis), y el widget de Paybis.

Por favor, lea atentamente estos términos y condiciones antes de acceder a la Plataforma y crear Su Cuenta, y guárdelos para Su referencia futura.

Paybis puede revisar, enmendar y modificar estos Términos y Condiciones de vez en cuando por las siguientes razones: i) cambios en las leyes y regulaciones aplicables; ii) expansión o modificación de los Servicios proporcionados; iii) implementación de nuevas tecnologías; iv) cambios en la propiedad o gestión; v) preocupaciones de seguridad o privacidad; vi) comentarios y solicitudes de usuarios, socios o asesores; vii) cambios en los estándares de la industria y las mejores prácticas; viii) decisiones judiciales y precedentes legales; ix) factores económicos, como fluctuaciones en el mercado; x) corrección de errores o inexactitudes en los términos anteriores.

Estos cambios y modificaciones entrarán en vigor tras su publicación en el Sitio Web (https://paybis.com/policies/terms-of-service/). Sin embargo, en caso de modificaciones sustanciales a estos Términos y Condiciones, le notificaremos a través de la dirección de correo electrónico proporcionada por Usted al registrar Su Cuenta u otros medios razonables. En tal caso, se le dará un aviso mínimo de 30 días antes de que los Términos y Condiciones enmendados entren en vigor, excepto cuando un cambio sea requerido para cumplir con obligaciones legales o para abordar una preocupación de seguridad, en cuyo caso los cambios pueden tener efecto inmediato.

Si Usted no está de acuerdo con tales cambios o modificaciones, puede rescindir este Acuerdo en cumplimiento con la Sección 9 de este Acuerdo. El uso continuado de la Plataforma o los Servicios, después de cualquier enmienda a estos Términos y Condiciones, constituye Su aceptación de los Términos y Condiciones enmendados.

1. Definiciones

• “Usted / Su” o “el Cliente” significa: i) una persona física (en adelante, en el texto referida individualmente como “Cliente Individual”); o ii) un representante / firmante autorizado de una organización (persona jurídica) reconocida por la ley (en adelante, en el texto referida individualmente como “Cliente Corporativo”) que ha aceptado todos los términos y condiciones de Paybis, así como otras políticas relevantes, y utiliza los Servicios disponibles en la Plataforma.
• “Su Cuenta” significa una cuenta creada por Usted en la Plataforma. Como Cliente Individual, Usted puede crear solo una cuenta. Como representante / firmante autorizado, Usted puede crear una cuenta por cada Cliente Corporativo que represente / en cuyo nombre esté autorizado. Al usar Su Cuenta, Usted acepta que utilizará los Servicios solo para: i) Usted mismo, y no en nombre de ningún tercero (si es un Cliente Individual); o ii) la organización (persona jurídica) que Usted representa / en cuyo nombre está autorizado. Si es un Cliente Corporativo, todos los Pedidos deben realizarse utilizando cuentas financieras establecidas a nombre de Su organización (persona jurídica), y cualquier activo virtual mantenido se considerará como Sus activos. Usted es plenamente responsable de toda actividad que ocurra en Su Cuenta. Paybis puede, a su entera discreción, negarse a abrir una cuenta para Usted, o suspender o terminar cualquier cuenta existente.
• “Tu Cartera” significa tu cartera de activos virtuales que se genera en la Plataforma por Paybis, a tu solicitud.
• “Activos Virtuales Almacenados” significa los activos virtuales que Usted almacena en Su Billetera. La propiedad de los Activos Virtuales Almacenados permanece con Usted. Paybis no puede tomar prestados, vender, transferir, prestar, gravar o pignorar los Activos Virtuales Almacenados sin Su consentimiento, excepto cuando Paybis esté obligada a hacerlo por las regulaciones pertinentes.
• “Orden” significa (i) una compra de activos virtuales por parte de Usted a Paybis a través de la Plataforma; o (ii) una venta de activos virtuales a Paybis por parte de Usted a través de la Plataforma; o (iii) el intercambio de un activo virtual por otro activo virtual de Paybis por parte de Usted a través de la Plataforma; o (iv) el depósito de activos virtuales iniciado por Usted en Su Cartera; o (v) el retiro de los Activos Virtuales Almacenados iniciado por Usted a otra dirección de blockchain pública. Cada Orden en el sentido de los puntos (i), (ii) y (iii) del presente Párrafo es una transacción bilateral que involucra únicamente a Paybis y a Usted.
• “Ley Polaca contra el Lavado de Dinero” se refiere a la Ley Polaca de 1 de marzo de 2018 sobre Prevención del Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo, con sus modificaciones.
• “Procedimientos de DDC” significa los procesos que utilizamos para identificar y verificar la identidad de los Clientes, así como para monitorear las actividades en curso, con el fin de cumplir con los estándares regulatorios.
• “Solicitud de Pedido” ocurre cuando, utilizando Su Cuenta, Usted inicia una Orden especificando el tipo y la cantidad de activos virtuales que desea comprar, vender, intercambiar, depositar o retirar, y acepta estos Términos y Condiciones. Tenga en cuenta que la Solicitud de la Orden no es un acuerdo vinculante, sino un paso preliminar para iniciar el proceso de confirmación y cumplimiento potencial de la Orden.
• “Confirmación del Pedido” significa un correo electrónico recibido por Usted de parte de Paybis, una página mostrada en la Plataforma de Paybis, o cualquier otra forma de comunicación de Paybis hacia Usted, todas las cuales incluyen los Detalles del Pedido. La Confirmación del Pedido constituye un acuerdo vinculante entre Usted y Paybis.
• “Detalles del Pedido” significa un número de factura, el tipo y la cantidad de activos virtuales que se compran y la cantidad de moneda fiduciaria que debe pagar por esos activos virtuales (para compras de activos virtuales); el tipo y la cantidad de activos virtuales que se venden y la cantidad de moneda fiduciaria que recibirá de la venta (para la venta de activos virtuales); el tipo y la cantidad de activos virtuales que está intercambiando y el tipo y la cantidad de activos virtuales que recibirá de Paybis (para el intercambio de un activo virtual por otro); la cantidad de activos virtuales que se depositarán en Su Cartera (para depósitos); o la cantidad de activos virtuales que se retirarán a otra dirección de blockchain pública (para retiros), junto con cualquier tarifa aplicable o detalles de procesamiento, según lo confirmado por Paybis en la Confirmación de la Orden.

2. Principios principales para la prestación de los Servicios

• Para utilizar nuestros Servicios, debe completar exitosamente el proceso de registro de Su Cuenta, incluyendo el cumplimiento de nuestros Procedimientos de DDC. Tenga en cuenta que si no se cumplen estas condiciones, Paybis: (i) rechazará establecer una relación comercial con Usted; (ii) se negará a procesar cualquier Pedido; y/o (iii) terminará cualquier relación comercial existente con Usted.
• Usted es responsable de garantizar que la información que proporcione durante el registro de Su Cuenta y a lo largo del uso de los Servicios sea exacta, completa y actualizada. Usted garantiza que toda la información proporcionada, incluyendo documentos de identificación personal, detalles de contacto y cualquier otra información solicitada, es verdadera, confiable y actual. Usted se compromete a actualizar puntualmente Su información si ocurre cualquier cambio.
• Paybis se reserva el derecho de solicitar información y documentos adicionales de Usted si lo requiere la ley aplicable y los procedimientos internos de Paybis. Si no proporciona la información o los documentos solicitados, Paybis puede limitar Su acceso a la Plataforma así como la prestación de los Servicios.
• La lista de activos virtuales disponibles puede cambiar sin previo aviso.
• Paybis no almacena, salvaguarda ni administra moneda fiduciaria en Su nombre. No poseemos ningún deber fiduciario u obligación hacia Usted en relación con la ejecución de Pedidos o cualquier decisión que tome o acción que realice en el curso del uso de nuestros Servicios.
• Paybis no proporciona asesoramiento financiero/de inversión a Usted. Cualquier comunicación o dato compartido con Usted por Paybis no debe ser considerado ni interpretado como asesoramiento de inversión, financiero o comercial. Paybis no es un banco.
• Las criptomonedas son activos altamente volátiles, lo que significa que su precio puede moverse de máximos extremos a mínimos extremos y viceversa en un corto período de tiempo. Usted asume la responsabilidad exclusiva de evaluar si algún Pedido es adecuado para Usted en función de Sus objetivos personales, situación financiera y tolerancia al riesgo. Además, cualquier pérdida o responsabilidad resultante de Sus decisiones permanece únicamente bajo Su responsabilidad. Le recomendamos que consulte a profesionales legales o fiscales adaptados a Sus circunstancias particulares.
• Paybis no respalda ningún activo virtual en particular para ser comprado, ganado, vendido o mantenido por Usted. Antes de decidir comprar, vender o mantener cualquier activo virtual, le recomendamos que realice una debida diligencia exhaustiva y consulte con Sus asesores financieros.
• Los activos virtuales no son moneda de curso legal y no están respaldados por ningún gobierno. Además, el panorama legislativo y regulatorio en torno a los activos virtuales está en constante cambio y puede afectar Su capacidad para usar, transferir o intercambiar Sus Activos Virtuales.
• Nuestros Servicios no están cubiertos por el Fondo de Garantía Bancaria (Bankowy Fundusz Gwarancyjny), el Esquema de Garantía de Depósitos Polaco ni ningún otro esquema de garantía.
• Paybis se reserva el derecho de suspender Su Cuenta y la provisión de los Servicios si Paybis sospecha que Usted está violando estos Términos y Condiciones, nuestra Política de Privacidad o las leyes y regulaciones aplicables. Paybis puede congelar o bloquear los activos virtuales, congelar o bloquear cualquier moneda fiduciaria, en caso de situaciones donde Paybis sospeche que Usted está violando estos Términos y Condiciones, nuestra Política de Privacidad o las leyes y regulaciones aplicables.
• Paybis puede negarse a procesar o ejecutar cualquier Pedido por las siguientes razones: (i) si procesar o ejecutar el Pedido resultaría en incumplimiento de leyes, regulaciones o políticas internas de Paybis aplicables, incluyendo pero no limitado a las leyes de Prevención del Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo, y listas de sanciones; (ii) si procesar o ejecutar el Pedido representaría un riesgo inaceptable para Paybis, como riesgo crediticio, riesgo reputacional o riesgo operativo; o (iii) si no hay fondos suficientes para cubrir el Pedido y cualquier tarifa aplicable. En tales casos, Paybis le informará de la negativa.
• Toda la información proporcionada por Usted durante el uso de los Servicios será tratada de acuerdo con nuestra Política de Privacidad.

3. Procesamiento de Pedidos

• Para Clientes Corporativos, todos los Pedidos son procesados a través de PAYBIS POLAND SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ.
• Para Clientes Individuales, todos los Pedidos son procesados a través de PAYBIS POLAND SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ, excepto en ciertos estados de EE. UU. especificados en el siguiente punto.
• Para Clientes Individuales que pagan con tarjetas emitidas en EE. UU. y residen en los siguientes territorios, todos los Pedidos son procesados a través de PAYBIS USA LTD: Samoa Americana, Arizona, Arkansas, California, Colorado, Connecticut, Delaware, Distrito de Columbia, Estados Federados de Micronesia, Florida, Georgia, Guam, Idaho, Illinois, Indiana, Iowa, Kansas, Kentucky, Maine, Islas Marshall, Maryland, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Misisipi, Misuri, Montana, Nebraska, Nuevo Hampshire, Nueva Jersey, Carolina del Norte, Dakota del Norte, Islas Marianas del Norte, Ohio, Oklahoma, Oregón, Palaos, Pensilvania, Rhode Island, Carolina del Sur, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Utah, Islas Vírgenes de EE. UU., Virginia, Virginia Occidental, Wisconsin, Wyoming.
• Los Servicios de Monedero de Custodia son proporcionados por PAYBIS POLAND SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ.
• Los servicios de intercambio de criptomonedas están disponibles solo para clientes individuales.
• Paybis no es responsable por retrasos o fallas en el manejo de Pedidos que surjan como consecuencia de cualquier problema en las telecomunicaciones, sistemas informáticos y otros; bloqueo o cierre de cuentas, congelación o retención de fondos, cambio de regímenes políticos, huelgas civiles; y acciones de terceros que están fuera del control de la Plataforma.
• Su Pedido se formaliza en el momento en que Usted envía una Solicitud de Pedido a través de la Plataforma de Paybis y recibe una Confirmación del Pedido de parte de Paybis.
• Si la Orden es para la compra de activos virtuales, al recibir la Confirmación de la Orden, Usted deberá transferir la moneda fiduciaria a una cuenta designada por Paybis como se detalla en la Confirmación de la Orden. Paybis transferirá los activos virtuales a Su monedero de activos virtuales, de acuerdo con la Confirmación de la Orden, después de recibir la moneda fiduciaria.
• Paybis transfiere los activos virtuales a su billetera de activos virtuales, de acuerdo con la Confirmación del Pedido, después de recibir la moneda fiduciaria.
• Hasta que se realice la transferencia de los activos virtuales a su billetera de activos virtuales, usted conserva la propiedad de la moneda fiduciaria y el derecho a su devolución en caso de no completarse el Pedido.
• Si Paybis no transfiere los activos virtuales a su billetera de activos virtuales de acuerdo con la Confirmación del Pedido, el Pedido no se completa. En este caso, la moneda fiduciaria será devuelta a su Cuenta.
• Un Pedido se considera completado cuando: (i) Paybis realiza una transferencia de la cantidad requerida de activos virtuales a la billetera de activos virtuales de su elección (si usted compra activos virtuales); o (ii) Paybis realiza una transferencia de la cantidad requerida de moneda fiduciaria a la cuenta que usted indicó (si usted vende activos virtuales); o (iii) usted recibe la cantidad requerida de activos virtuales en su Billetera; o (iv) la cantidad requerida de activos virtuales se transfiere a otra dirección pública de blockchain indicada por usted.
• Paybis puede cobrar una tarifa por el procesamiento del Pedido. Usted es responsable de pagar las tarifas asociadas con el uso de los Servicios. Se le informará de la tarifa aplicable antes de autorizar el Pedido.
• En caso de retiro de los Activos Virtuales Almacenados, su Billetera debe tener un saldo suficiente para que el pedido sea procesado, incluyendo cualquier tarifa aplicable.
• Si usted proporciona información inexacta o falsa al completar el Pedido (incluyendo, pero no limitado a, un número de cuenta bancaria que pertenece a un tercero), lo que luego resulta ser la razón por la cual el Pedido no puede completarse, las tarifas asociadas con el reembolso del Pedido serán asumidas por usted.
• La devolución de los fondos transferidos no es posible una vez completado el Pedido.
• Si la cantidad de activos virtuales recibidos es diferente en más del 20% de la cantidad indicada en el Pedido, Paybis puede rechazar unilateralmente el Pedido.
• Debido a la naturaleza volátil de los mercados de activos virtuales y al hecho de que los precios pueden fluctuar significativamente, puede haber casos en los que el precio de la cantidad de activos virtuales haya cambiado entre el momento en que se envía un Pedido y el momento en que se procesa. Instancias como esta son raras pero pueden suceder. Si la cantidad de activos virtuales a enviarle difiere en más del 2% entre el momento en que se envía el Pedido y el momento en que se procesa, Paybis se reserva el derecho de rechazar la transacción y contactarlo para informarle sobre la nueva cantidad de activos virtuales a pagar. Usted tiene la opción de retirarse o proceder con la transacción a la nueva tasa.
• En la implementación de la devolución, todos los costos de comisión por las transferencias de activos virtuales o moneda fiduciaria se deducen de los fondos recibidos de Usted.
• Paybis se reserva el derecho de retener temporalmente los fondos que Usted le haya transferido si hay intentos de ataques al servidor, así como cualquier intento de pirateo y manipulación de los scripts de la Plataforma. Los fondos le serán devueltos a través del mismo método de pago previa solicitud. 

4. Responsabilidad e Indemnización

• Paybis se compromete a realizar esfuerzos razonables para garantizar que los Pedidos se procesen de manera oportuna. Sin embargo, puede ser necesario que Paybis retrase la ejecución de un Pedido hasta el momento en que podamos llevarlo a cabo, es decir, en las siguientes circunstancias: (i) percibimos un riesgo de actividad ilegal o fraude o para asegurar Sus obligaciones bajo estos términos y condiciones; (ii) debido a incrementos inesperados en los volúmenes de transacciones durante un fin de semana o día festivo; (iii) como resultado de latencia, interrupción, congestión u otro retraso en la red de registro distribuido; (iv) instrucciones incorrectas o información de dirección ingresadas por Usted; (v) según lo requiera la ley o en respuesta a una citación, orden judicial u orden gubernamental; (vi) si percibimos un riesgo de actividad ilegal, fraude o violación de nuestras obligaciones y/o procedimientos de AML.
• Los Servicios se proporcionan "tal cual" y "según disponibilidad" sin ninguna representación o garantía, ya sea expresa, implícita o legal. Paybis no garantiza que se aceptará ningún Pedido. Usted entiende y acepta que Paybis no será responsable de ninguna pérdida o daño que surja de o esté relacionado con: (i) cualquier inexactitud, defecto u omisión de datos de precios de activos virtuales; (ii) cualquier error o retraso en la transmisión de dichos datos; o (iii) interrupción en cualquiera de dichos datos.
• En la máxima medida permitida por la ley aplicable, en ningún caso Paybis, sus subsidiarias y afiliadas, beneficiarios, propietarios, accionistas, miembros de la junta directiva, directores, representantes, abogados, funcionarios, gerentes, empleados, agentes y contratistas serán responsables por cualquier pérdida de ganancias, disminución de valor u oportunidad de negocio, cualquier pérdida, daño, corrupción o violación de datos, o cualquier daño especial, incidental, indirecto, intangible o similar, que surja en relación con el uso autorizado o no autorizado del Sitio Web o los Servicios, o estos términos y condiciones, excepto en la medida de una determinación judicial final que establezca que dichos daños fueron resultado de fraude, mala conducta intencional o violación intencional de la ley aplicable por parte de Paybis.
• Usted acepta indemnizar a Paybis, sus subsidiarias y afiliadas, beneficiarios, propietarios, accionistas, miembros de la junta directiva, directores, representantes, abogados, funcionarios, gerentes, empleados, agentes y contratistas de y contra cualquier reclamo, acción, procedimiento, investigación, demanda, juicio, costos, gastos y daños que surjan de (i) fraude, negligencia o mala conducta intencional por su parte en el uso de los Servicios; (ii) Su violación de estos Términos y Condiciones; (iii) Su violación de otras políticas, directrices o instrucciones de Paybis; o (iv) Su violación de cualquier ley, reglamento o derechos de terceros durante Su uso de los Servicios.
• Usted reconoce que Paybis no es responsable por las acciones de terceros que le proporcionen asesoramiento de inversión o financiero, servicios de inversión u otros tipos de servicios a través de la Plataforma. Paybis le recomienda encarecidamente que utilice las billeteras de activos virtuales bajo Su control directo. Paybis no puede ser considerada responsable si Usted ordena enviar los activos virtuales adquiridos a una billetera de activos virtuales fuera de Su control.

5. Uso Aceptable

Mientras utiliza los Servicios, usted acepta incondicionalmente lo siguiente:

• No actuará de manera ilegal, difamatoria, amenazante, intimidatoria o acosadora;
• No se hará pasar por otra persona;
• No ocultará su ubicación mediante proxies de IP u otros métodos;
• No violará, se apropiará indebidamente ni infringirá los derechos de publicidad, propiedad intelectual u otros derechos de propiedad; y
• No violará ninguna ley o regulación aplicable.
• No utilizará nuestros Servicios para ningún propósito ilegal o no autorizado, incluyendo pero no limitado a actividades que involucren juegos de azar, tráfico ilícito de drogas, trata de personas, financiamiento del terrorismo, comercio no autorizado de armas de fuego y armas, esquemas fraudulentos y estafas.

6. Resolución de Disputas y Legislación Aplicable

• Paybis y Usted acuerdan que cualquier disputa que surja entre nosotros deberá inicialmente intentarse resolver mediante negociaciones mutuas. En tal caso, Usted deberá contactar a Paybis enviando un correo electrónico describiendo la disputa a support@paybis.com, y Paybis se pondrá en contacto con Usted a través del correo electrónico utilizado para el registro o cualquier otra información que Usted haya proporcionado a Paybis para acceder a la Plataforma.
• La prestación de los Servicios proporcionados por PAYBIS POLAND SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ se regirá e interpretará de acuerdo con la Ley Polaca, y las partes se someten a la jurisdicción exclusiva de los tribunales polacos. La prestación de los Servicios proporcionados por PAYBIS USA LTD se regirá e interpretará de acuerdo con las leyes de Delaware, y las partes se someten a la jurisdicción exclusiva de los tribunales de Delaware.

7. Forma de los Términos y Condiciones

Usted y Paybis reconocen que la forma digital de estos términos y condiciones es legalmente equivalente a los términos y condiciones ejecutados en formato escrito y firmados por ambas partes.

8. Terceros

Paybis se compromete a proteger la información personal de sus Clientes y procesará los datos personales de acuerdo con las leyes y regulaciones de protección de datos aplicables, incluidas las disposiciones del Reglamento del Parlamento Europeo y del Consejo (UE) 2016/679 de 27 de abril de 2016 sobre la protección de las personas físicas en lo que respecta al tratamiento de datos personales y a la libre circulación de dichos datos.

Paybis procesará los datos personales del Cliente para cumplir adecuadamente con los términos y condiciones de acuerdo con la Política de Privacidad de Paybis.

Paybis no transmitirá los datos personales del Cliente a otras entidades, a menos que esta posibilidad esté contemplada en la Política de Privacidad, el Cliente lo consienta, o lo exija la ley. En cualquier caso, todas las transferencias de datos se realizarán de acuerdo con las leyes de protección de datos aplicables.

9. Política de Terminación

• Usted puede cerrar Su Cuenta en la Plataforma en cualquier momento.
• Los Términos y Condiciones seguirán vigentes hasta que sean terminados por Usted o por Paybis, como se establece a continuación. Si desea finalizar los términos y condiciones con Paybis, puede hacerlo (i) notificando a Paybis en cualquier momento y (ii) cerrando Su Cuenta para todos los Servicios que utiliza.
• Paybis puede terminar este Acuerdo solo por razones válidas, tales como: (i) debido al incumplimiento de los términos de este acuerdo, como se indica en la cláusula 10; (ii) si razonablemente creemos que Usted genera un riesgo o una posible responsabilidad legal para nosotros; (iii) si intenta utilizar los Servicios de manera fraudulenta, abusiva o cuestionable que viole cualquier ley, estatuto o regulación gubernamental aplicable.

10. Elegibilidad

• Paybis prohíbe la prestación de los Servicios en ciertas jurisdicciones (en adelante, denominadas “jurisdicciones restringidas”) de acuerdo con nuestras obligaciones regulatorias.
• Al registrarse en la Plataforma, el Cliente Individual declara y garantiza que:
  1. Tiene al menos 18 años (si Usted es un individuo);
  2. Tiene la capacidad suficiente para celebrar acuerdos legalmente vinculantes;
  3. No ha sido previamente suspendido del uso de los Servicios;
  4. No se encuentra en, ni es residente de, ninguna jurisdicción restringida; y
  5. No utilizará los Servicios si alguna ley aplicable en su jurisdicción le prohíbe hacerlo.
• Al registrarse en la Plataforma, el Cliente Corporativo declara y garantiza que:
  1. Legalmente existe como una organización (persona jurídica) de acuerdo con la ley aplicable en una jurisdicción que no es una jurisdicción restringida;
  2. Posee todas las licencias, autorizaciones y registros aplicables para llevar a cabo su actividad empresarial;
  3. No tiene antecedentes de participación en delitos financieros, como fraude, lavado de dinero u otras actividades delictivas, y no ha sido investigado previamente por tales delitos;
  4. No está controlado, directa o indirectamente, por una persona física o jurídica con sede en una jurisdicción restringida, o sancionada por la Unión Europea, OFAC (Estados Unidos) o las Naciones Unidas;
  5. No participa en actividades dentro de industrias clasificadas como de alto riesgo o sujetas a un mayor escrutinio regulatorio debido a factores como la susceptibilidad al lavado de dinero, delitos financieros u otras actividades ilícitas;
  6. No está legalmente prohibido de recibir los Servicios de acuerdo con una sentencia judicial o una decisión tomada por una institución o funcionario autorizado;
  7. No se encuentra actualmente en un procedimiento de insolvencia ni en una situación financiera que pueda afectar negativamente sus derechos y obligaciones.
• Paybis tiene el derecho de rechazar Sus Pedidos y congelar los activos virtuales almacenados en Su Billetera si detectamos que nos ha proporcionado información falsa o engañosa sobre Su elegibilidad para usar nuestro Servicio.
• La lista de jurisdicciones restringidas para la prestación de los Servicios incluye Afganistán, Bielorrusia, República Centroafricana, Cuba, República Democrática del Congo, Etiopía, Irán, Irak, Líbano, Luisiana (estado de EE. UU.), Libia, Malí, Myanmar, Nueva York (estado de EE. UU.), Nicaragua, Corea del Norte, Rusia, Somalia, Sudán del Sur, Sudán, Siria, Venezuela, Yemen y geografías con estatus no reconocido o disputado.
  • La lista de jurisdicciones restringidas para la prestación de los Servicios a Clientes Corporativos incluye, además, los siguientes estados y territorios: Alabama (estado de EE. UU.), Alaska (estado de EE. UU.), Arkansas (estado de EE. UU.), Minnesota (estado de EE. UU.), Nevada (estado de EE. UU.), Nuevo México (estado de EE. UU.), Dakota del Norte (estado de EE. UU.), Puerto Rico (territorio no incorporado de EE. UU.), Vermont (estado de EE. UU.) y Washington (estado de EE. UU.).
  • La lista de jurisdicciones restringidas para la prestación de los Servicios de Monedero de Custodia incluye, además: Alabama (estado de EE. UU.), Alaska (estado de EE. UU.), Arkansas (estado de EE. UU.), Canadá, Connecticut (estado de EE. UU.), Georgia (estado de EE. UU.), Idaho (estado de EE. UU.), Iowa (estado de EE. UU.), Kentucky (estado de EE. UU.), Massachusetts (estado de EE. UU.), Misisipi (estado de EE. UU.), Minnesota (estado de EE. UU.), Nebraska (estado de EE. UU.), Nevada (estado de EE. UU.), Nueva Jersey (estado de EE. UU.), Nuevo México (estado de EE. UU.), Carolina del Norte (estado de EE. UU.), Dakota del Norte (estado de EE. UU.), Ohio (estado de EE. UU.), Oklahoma (estado de EE. UU.), Oregón (estado de EE. UU.), Puerto Rico (territorio no incorporado de EE. UU.), Rhode Island (estado de EE. UU.), Dakota del Sur (estado de EE. UU.), Vermont (estado de EE. UU.), Washington (estado de EE. UU.), Virginia Occidental (estado de EE. UU.).
  • La lista de jurisdicciones restringidas para la prestación de Servicios de Intercambio de Criptomonedas incluye adicionalmente los siguientes estados y territorios: el Reino Unido, Alabama (estado de los EE. UU.), Alaska (estado de los EE. UU.), Arkansas (estado de los EE. UU.), Minnesota (estado de los EE. UU.), Nevada (estado de los EE. UU.), Nuevo México (estado de los EE. UU.), Dakota del Norte (estado de los EE. UU.), Puerto Rico (territorio no incorporado de los EE. UU.), Vermont (estado de los EE. UU.) y Washington (estado de los EE. UU.).
• Aviso para Clientes de jurisdicciones seleccionadas:
  1. Paybis no acepta Pedidos de intercambio de fiat a criptomonedas que involucren Axie Infinity (AXS), Binance Coin (BNB), Chiliz (CHZ), Holo (HOT), SushiSwap (SUSHI) y TRON (TRX) de Clientes Individuales que residan en Alabama, Alaska, Arkansas, Minnesota, Nevada, Nuevo México, Dakota del Norte, Puerto Rico, Vermont y Washington. Paybis rechazará dichos Pedidos si detectamos que los realiza como residente de los estados y territorios mencionados anteriormente.
  2. Texas. Si bien los Clientes Individuales de Texas pueden enviar Pedidos de intercambio de fiat a criptomonedas (por ejemplo, de tarjeta de crédito a Bitcoin) o de criptomonedas a fiat (por ejemplo, de Bitcoin a tarjeta de crédito) en Paybis, se aplican algunas restricciones: 1) Paybis no acepta Pedidos que involucren stablecoins (por ejemplo, Tether) de los Clientes de Texas; y 2) Paybis rechazará dichos Pedidos si detectamos que los realiza como residente de Texas. Al enviar Pedidos de stablecoins a Paybis, Usted confirma que no es residente de Texas y que es elegible para comprar stablecoins a través de Paybis.
  3. Canadá. La venta de stablecoins no está permitida por la CSA canadiense. Paybis no acepta Pedidos que involucren stablecoins (es decir, Tether) de Clientes de Canadá. Paybis rechazará dichos Pedidos si detectamos que los realiza como residente de / organización (persona jurídica) incorporada en Canadá. Al enviar Pedidos de stablecoins a Paybis, Usted confirma que no es residente de / una organización (persona jurídica) incorporada en Canadá y que es elegible para comprar stablecoins a través de Paybis.

11. Acuerdo adicional para clientes de ciertos estados y territorios de EEUU

Los Clientes Individuales de Alabama, Alaska, Arkansas, Minnesota, Nevada, Nuevo México, Dakota del Norte, Puerto Rico, Vermont y Washington que deseen utilizar los Servicios de Intercambio deben leer y aceptar adicionalmente el Acuerdo de Servicios de Zero Hash LLC para poder utilizar los Servicios.

12. Política de Reembolsos

Por favor, consulta la política de reembolsos de forma detallada aquí: Reembolsos.

13. Política de Quejas

• Paybis siempre se esforzará por proporcionar un servicio eficiente y profesional y procurará ofrecer asesoramiento rápido, cortés e informativo respecto a cada comunicación recibida.
• Usted tiene el derecho de presentar una reclamación sobre los Servicios. Las reclamaciones deben ser comunicadas a Paybis enviando un correo electrónico a complaints@paybis.com. Paybis se compromete a atender cada reclamación y emitir una respuesta en un plazo de 14 días desde la presentación inicial de la reclamación. Paybis registra y analiza todas las reclamaciones con el fin de mejorar los Servicios.
• Paybis notificará al reclamante cómo se ha manejado la reclamación de la misma manera en que se presentó, por escrito o mediante otro medio duradero.
• Para los Clientes del Reino Unido, tenga en cuenta que la actividad con activos virtuales no está:
  1. dentro del ámbito de la jurisdicción del Servicio del Defensor del Pueblo Financiero; o
  2. sujeta a la protección bajo el Esquema de Compensación de Servicios Financieros; o
  3. dentro del ámbito de la jurisdicción o sujeta a la protección bajo cualquiera de los esquemas mencionados en los párrafos (1) y (2) anteriores.

14. Cláusula de Idioma

Estos Términos y Condiciones pueden ser traducidos a otros idiomas para facilitar su comprensión por parte de Usted. No obstante, se acuerda expresamente entre las partes que, en caso de disputa, solo la versión en inglés de estos Términos y Condiciones será vinculante entre las partes.

Última actualización: 22 de agosto de 2024